EXPERTISE DETTE PRIVÉE

¹ Données au 30 septembre 2024

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¹ Le fonds Groupama Social Impact Debt est fermé à la souscription.

¹ Données à fin juin 2024

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Notre équipe commerciale

Objectif de Gestion (extraits des prospectus)

Principaux risques 

Risque en capital : 

Le Fonds n'offre aucune garantie de protection en capital. Tout investisseur est averti que son capital n'est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l'être que partiellement. Un investisseur ne doit réaliser un investissement dans le Fonds que s'il est en mesure de supporter les conséquences d'une telle perte. 

Risques liés aux taux d’intérêts : 

Le Fonds peut être exposé à un risque de taux d'intérêts dans l’hypothèse où les investissements portent intérêt à taux fixe. L'évolution des taux d'intérêts peut affecter négativement la performance du Fonds. 

Risque de crédit : 

Le Fonds est exposé au risque de crédit des sociétés cibles. En cas de dégradation de la situation financière d'une société cible, le paiement des sommes dues par cette société au titre des investissements détenus par le Fonds peut être suspendu et/ou ces sommes rééchelonnées dans le temps, voire faire l’objet d’une réduction de leur montant en principal, en tout ou partie. En cas de défaillance d’une ou plusieurs sociétés cibles ou de retard de paiement des sommes dues au titre des investissements, les investisseurs sont susceptibles de ne pas recevoir l'intégralité des sommes en intérêt et/ou en principal qui leur sont dues par le Fonds.

Risque lié à l’absence de liquidité : 
Aucun rachat de parts par le Fonds ne peut intervenir à l’initiative des investisseurs. Il n'est pas envisagé que les parts fassent l'objet d'une admission aux négociations sur un marché réglementé, et aucun mécanisme contractuel destiné à assurer la liquidité des parts n'a été mis en place. Aucune assurance ne peut donc être donnée quant à la création d'un éventuel marché secondaire pour les parts et, dans l'éventualité où un tel marché secondaire serait constitué, qu'il puisse durer pendant toute la durée du Fonds, ou qu'il puisse fournir une liquidité suffisante aux Investisseurs. L'absence de liquidité sur le marché secondaire ou l'insuffisance de liquidité pourrait faire fluctuer la valeur de marché des parts. 

Risques liés à la volatilité des prix et à la difficulté de valoriser les investissements : 

La valeur des investissements peut être volatile. Les facteurs pouvant influer sur la valeur des investissements sont notamment le niveau des taux d'intérêts, l'offre et la demande sur le produit et les politiques gouvernementales en matière commerciale, fiscale et monétaire. La société de gestion pourra avoir des difficultés à obtenir des informations fiables, sincères, exactes et complètes sur la situation financière des sociétés cibles ce qui est de nature à fausser l'analyse par la société de gestion de l'opportunité de réaliser un Investissement dans une société cible et peut avoir pour effet d'entraîner le passage en perte d’un investissement dans l'hypothèse où les informations communiquées par la société cible se révèleraient inexactes ou incomplètes. Ainsi, la volatilité ou l'absence de prix de marché et le manque de fiabilité, de sincérité, d’exactitude ou le caractère incomplet de l'information obtenue des sociétés cibles peuvent entraîner des difficultés à valoriser tout ou partie de certains Investissements détenus par le Fonds à leur valeur de marché.

Risque de durabilité : 

Le Fonds intégrera dans ses décisions d'investissement les "risques de durabilité" au sens de SFDR de la manière suivante : I- la Société de Gestion définit une politique d’intégration des risques de durabilité dans son processus de décision d’investissement, qui s’applique à toute décision d’investissement prise par la Société de Gestion pour l’ensemble des fonds d’investissement qu’elle gère (en ce compris notamment le Fonds) ; II- la Société de Gestion applique une politique stricte d'exclusion des Investissements dans les activités liées au charbon thermique disponible sur son site internet ; III- la Société de Gestion suit une liste d'émetteurs identifiés comme étant particulièrement porteurs de risques ESG ; IV- la Société de Gestion appliquera les stratégies ESG définies à l’Article 4.3.2.7 et à l’Annexe 3 (Groupama Agro Solution Debt) ainsi qu’aux articles 4.1, 4.2 et à l’annexe 3 (Groupama Social Impact Debt) des prospectus. Malgré l'intégration des risques liés à la durabilité dans les décisions d'investissement du Fonds, la survenance de certains risques en matière de durabilité, y compris notamment les risques physiques liés au changement climatique, est susceptible d’avoir une incidence négative importante sur les Investissements et donc sur la Valeur Liquidative. La Société de Gestion intégrera les informations relatives à la survenance de tels risques, lorsqu’elle en aura connaissance, dans le prochain rapport annuel .

Pour des informations complètes sur tous les risques applicables à ce fonds, veuillez-vous reporter à la section du prospectus actuel du fonds.

Ceci est une communication marketing. Veuillez-vous référer au prospectus du fonds avant de prendre toute décision finale d’investissement.​
Cet investissement comporte des risques. Tout investisseur doit prendre connaissance avant tout investissement du prospectus de l’OPC. Ces documents, détaillant toutes les informations sur les risques et les frais ainsi que les autres documents périodiques peuvent être obtenus gratuitement sur simple demande auprès de Groupama AM ou sur www.groupama-am.com.​Groupama Asset Management décline toute responsabilité  en cas d’altération, déformation ou falsification dont ce document pourrait faire l’objet.​
Ce document est destiné aux seules personnes destinataires. Toute modification, utilisation ou diffusion non autorisée, en tout ou partie est interdite. Groupama Asset Management ne sera responsable de l’utilisation du document par un tiers sans son autorisation préalable écrite. Les informations contenues dans ce document sont confidentielles et réservées à l’usage exclusif de ses destinataires.​
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L’investissement présente un risque de perte en capital.​
Les informations relatives à la durabilité sont accessibles ici.​
Les informations contenues dans cette publication sont basées sur des sources que nous considérons fiables, mais nous ne garantissons pas qu’elles soient exactes, complètes, valides ou à propos.​
​​​​​​​Ce document a été établi sur la base de projections, estimations et hypothèses qui comportent une part de jugement subjectif. Les analyses et conclusions sont l’expression d’une opinion indépendante, formée à partir des informations disponibles à une date donnée et suivant l’application d’une méthodologie propre à Groupama AM. Compte tenu du caractère subjectif et indicatif de ces analyses, elles ne sauraient constituer un quelconque engagement ou garantie de Groupama AM ou un conseil en investissement personnalisé.​
Ce support non contractuel ne constitue en aucun cas une recommandation, une sollicitation d’offre, ou une offre d’achat, de vente ou d’arbitrage, et ne doit en aucun cas être interprété comme tel.​
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